创业财税（创业财税管理实务）

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本文目录一览：

• 1、大学生创业有哪些税收优惠政策呢？
• 2、想创业往财税行业，未来的话会有好的发展吗？
• 3、注册公司：扫清创业障碍创业公司如何做好财税那些事儿
• 4、大学生创业在税收政策方面有什么优惠？
• 5、1.促进大学生创业的财税政策

大学生创业有哪些税收优惠政策呢？

税收政策：

高校毕业生在毕业年度内（毕业当年1月1日---12月31日）创办的个体工商户、个体独资企业，3年内按每户每年8000元为限额依次扣除其当年应缴的营业税、城市维护建设税、教育附加税和个人所得税

02

创业担保低息贷款：

对符合条件的毕业生自主创业的，可在创业地按规定申请创业担保贷款，额度为10万，这个贷款，再贷款基础利率上上浮3个百分点以内，由财政给予补息.

03

免收有关行政事业收费：毕业2年内，在工商注册之日起3年之内，免收管理类，登记类、等有关行政事业收费。

04

免费创业服务：

课获得公共就业和人才服务机构提供的创业指导服务，包括政策咨询、开业指导、融资服务等等，很详细

05

取消高校毕业生落户限制，

允许高校毕业生在创业地办理落户手续

特别提示

各地政策各有不同，具体请咨询当地的创业服务中心

想创业往财税行业，未来的话会有好的发展吗？

当然会有很好的发展，因为一直以来财务和报税相关行业是屹立不倒的，只要你做出口碑，就会有很多客户，因为所有的公司都是需要财会方面和报税方面的业务，很多小公司甚至没有自己的专业人才，就直接把这一块交给外包其他的公司，所以我认为的是一个非常稳定的行业。

注册公司：扫清创业障碍创业公司如何做好财税那些事儿

创业者中以营销、产品或者技术出身的人居多，所以做流量、做策划、如何开发产品、搞定高深的技术基本上不成问题，只是创业者中懂财务的人实在少之又少，很多创业公司权职不分明，招个出纳当会计使，请个初级的财会人员却要求人家无所不能，财务不规范、账面一团糟，公司多交税等等。所以这也造成了当下很多中小型企业重税、不好活、压力如山大等等。因此财税君觉得，我们很有必要为创业者捋一捋财税的那些事儿~

为什么我们需要交税?

在每一天的日常生活当中，我们都会给国家上交各种各样的、乱七八糟的税，潜意识或者有意识。税收是国家财政收入的主要来源之一，基本占财政收入的90%以上。

只是我们很好奇，为什么我们要需要交税?简单来说，如果把我们的国家当做我们的妈妈，她哺育了众多儿女，而且给众多的儿女提供了各种公众服务。只是，这种服务需要一定得资金来支撑继续运营，所以总得收费吧。因此，为了国家经济建设和政府机关政策有效运作，我们需要缴税。

当然，国家的收入不只是这些。除了税收之外，国家还有其他的收入。比如给房地产商卖地获取的收入，成立国有企业获得的盈利以及一些其他的行政收入等等。之前，你结婚，离婚的手续费都是国家的收入哦，虽然现在很多地方领结婚证不要钱了吧。

阶段一：公司成立之前

没有融到资，但是我们的创业之路不能停止。财税君要给大家的忠告就是，如果不是自己单干，一定要记录各项资金支出，比如购买公司设备，聘请公司员工等等，记录好了，你才能给你的合伙人交代，让大家明白钱都花在哪里了。这样不会出现锅里反的问题。

这个阶段的账务比较简单，只要用excel按流水账的方式记清楚就行了。而且，因为公司还没有成立，没有监管部门，所以只要自己清楚了就没有问题了。

我们的建议：创始人充当出纳，记录流水账，节省资金，简单易行。

阶段二：公司初创期

一旦你的公司成立之后，马上要面对监管部门的监管了，通常主要是工商和税务监管。

税务主要监管4种税收：

1、你收入有没有开票，开票后有没有缴纳流转税(包括营业税、增值税以及其他附加税等)，每月都要申报;

2、你有没有帮你员工代扣代缴个人所得税，这个也是每月都要申报;

3、如果你的公司挣钱了，那么就要交企业所得税了，这一项是按季申报，没有赢利的话就按季0申报咯;

4、其他一些小税种，比如印花税等，虽然小税种金额不大，但如果没有交，一旦要罚你的话那可是很重的哦，小税种一般是不定期申报的。

工商部门监管工作主要是要求企业每年都要申报相关的资产负债表和利润表相关数据，了解你的公司是否正常运营，运营的结果如何。

阶段三：公司发展期

在经历初创期的尴尬之后，外部融资有了，内部造血的可能也可以了，这个时候很多创业公司会考虑招聘专职的会计，买好财会软件。那么然后你肯定对之前出纳还有自己所做的流水账甚是无语，所以，还是需要把之前乱七八糟的帐重新捋一捋。

而且，在发展期，大部分的企业还是存在内账外账两种账务的，有了专职的会计之后，通常外账也不用请代理记账公司了，自己人都能搞定。负责任的会计入职后，通常会把内外账的费用金额做成一致，但是费用项目的业务方面可能会记的不一样。

阶段4：公司成熟期

如果您的公司致力于新三板，IPO的话，那么公司发展到这个时候，一定会有充足的会计人员。作为登上人生顶峰的大老板、大土豪、霸道总裁的你，已经不用担心做账这些细节问题了。

在成熟期的企业，基本上不存在两套账了(当然还是有一些为了粉饰报表，可能存在bug修订账的)，因为一旦被发现，惩罚是非常严重的。

当然，很多公司在挂牌或者IPO的路上，基本上都还会存在内部控制、预算管理、财务制度以及账务处理方法不规范的问题。

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大学生创业在税收政策方面有什么优惠？

大学生创业税收优惠

一、大学生自主从事个体经营

优惠标准

3年内按每户每年9600元为限额依次扣减其当年实际应缴纳的增值税、城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加和个人所得税。

享受条件

持《就业创业证》（注明“毕业年度内自主创业税收政策”）

规定所称毕业年度内高校毕业生是指实施高等学历教育的普通高等学校、成人高等学校毕业的学生；毕业年度是指毕业所在自然年，即1月1日至12月31日。

注意事项

纳税人的实际经营期不足一年的，应当以实际月份换算其减免税限额。换算公式为：减免税限额＝年度减免税限额÷12×实际经营月数。

纳税人实际应缴纳的增值税、城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加和个人所得税小于减免税限额的，以实际应缴纳的增值税、城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加和个人所得税税额为限；实际应缴纳的增值税、城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加和个人所得税大于减免税限额的，以减免税限额为限。

政策依据

《财政部 税务总局 人力资源社会保障部关于继续实施支持和促进重点群体创业就业有关税收政策的通知》（财税〔2017〕49号）

《陕西省财政厅等四部门转发财政部 税务总局人力资源社会保障部关于继续实施支持和促进重点群体创业就业有关税收政策的通知》（陕财税〔2017〕15号）

二、大学生自主经营小型微利企业

企业所得税优惠标准

对年应纳税所得额低于100万元（含100万元）的小型微利企业，其所得减按50%计入应纳税所得额，按20%的税率缴纳企业所得税。

享受条件

小型微利企业，是指从事国家非限制和禁止行业，并符合下列条件的企业：

（一）工业企业，年度应纳税所得额不超过100万元，从业人数不超过100人，资产总额不超过3000万元；

（二）其他企业，年度应纳税所得额不超过100万元，从业人数不超过80人，资产总额不超过1000万元。

政策依据

《财政部 税务总局关于进一步扩大小型微利企业所得税优惠政策范围的通知》（财税〔2018〕77号）

增值税优惠标准

增值税小规模纳税人应分别核算销售货物或者加工、修理修配劳务的销售额和销售服务、无形资产的销售额。增值税小规模纳税人销售货物或者加工、修理修配劳务月销售额不超过3万元（按季纳税9万元），销售服务、无形资产月销售额不超过3万元（按季纳税9万元）的，自2018年1月1日起至2020年12月31日，可分别享受小微企业暂免征收增值税优惠政策。

政策依据

《国家税务总局关于小微企业免征增值税有关问题的公告》（国家税务总局公告2017年第52号）

1.促进大学生创业的财税政策

一、正面回答

大学生上创业的其他优惠政策有：

1、大学毕业生在毕业后两年内自主创业，到创业实体所在地的工商部门办理营业执照，注册资金在50万元以下的，允许分期到位，首期到位资金不低于注册资本的10%，1年内实缴注册资本追加到50%以上，余款可在3年内分期到位；

2、各国有商业银行、股份制银行、城市商业银行和有条件的城市信用社要为自主创业的毕业生提供小额贷款，并简化程序，提供开户和结算便利，贷款额度在2万元左右。

二、分析

毕业年度高校毕业生在校期间创业的，可注册登录教育部大学生创业服务网，提交高校毕业生自主创业证申请表，由所在高校进行网上信息审核确认并出具相关证明，学校所在地省教育行政主管部门依据学生学籍学历电子注册数据库对高校毕业生身份、学籍学历、是否是应届高校毕业生等信息进行核实后，向高校毕业生发放高校毕业生自主创业证，并在学籍学历电子注册数据库中将其标注为已领取高校毕业生自主创业证。高校毕业生持高校毕业生自主创业证向创业地人力资源社会保障部门提出认定申请，由创业地人力资源社会保障部门相应核发就业失业登记证，作为当年及后续年度享受税收扶持政策的管理凭证毕业年度高校毕业生离校后创业的，可凭毕业证，直接向创业地县以上人力资源社会保障部门提出认定申请。

三、大学生注册公司需要提供哪些资料

1、全体投资人的身份证；

2、法人身份证、监事身份证；

3、公司章程或者股东会决议书；

4、注册地址的租赁协议、房产证复印件并由产权所有人盖章。单位的话加盖单位公章，个人的话签字并提供房主身份证复印件；

5、各类申请表，比如名称申请表、公司设立登记申请书等等；

6、经营范围。

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